האם תמיד כדאי לבחור בקצבה מקרן הפנסיה?
האם בגיל 78 עדיין נכון להפוך את קרן הפנסיה לקצבה? לא תמיד קצבה היא הבחירה הנכונה מקרה מהשטח לאחרונה הגיעה אלינו פורשת בת 78 עם חיסכון של כ-2.5 מיליון ש"ח בקרן הפנסיה, וביקשה לבדוק האם נכון להמיר את הכספים לקצבה חודשית. במבט ראשון, קצבה נשמעת כמו בחירה טבעית. אבל בגיל כזה חשוב לבדוק מה באמת […]
קיבוע זכויות
למה אין פתרון אחד שמתאים לכולם?
קיבוע זכויות למה אין פתרון אחד שמתאים לכולם? סיפור מהשטח לאחרונה נפגשנו, עם פורשת שהגיעה לגיל פרישה. מצד אחד היא כבר מקבלת פנסיה תקציבית, ומצד שני היא ממשיכה לעבוד בשני מקומות עבודה במשרה מלאה. מדובר באישה אנרגטית מאוד, שנהנית מהעשייה, וככל הנראה תמשיך לעבוד עוד שנים כל עוד הדבר יתאפשר לה. היא הגיעה אלינו לצורך […]
לונג'ביטי (Longevity)
המונח שכל מי שמתכנן פרישה צריך להכיר
לונג'ביטי האם אתם מתכננים פרישה ל-20 שנה או לעשרות שנים קדימה? בשנים האחרונות נכנס יותר ויותר לשיח העולמי המונח Longevity (לונג'ביטי) – מדע אריכות הימים. לא מדובר בטרנד חולף, אלא בשינוי משמעותי שמעסיק ממשלות, חוקרים, חברות ביטוח, גופים פיננסיים ואף את קופות החולים, שכבר נערכות למציאות שבה אנשים חיים שנים רבות יותר ובאיכות חיים טובה […]