בגיל פרישה כדאי להוריד סיכון בהשקעות. האומנם?
פרשתם? זה לא אומר שגם הכסף שלכם צריך לפרוש אחת המחשבות הנפוצות כשמגיעים לגיל פרישה היא: "עבדתי כל החיים כדי לצבור את הכסף הזה. עכשיו אני כבר לא יכול להרשות לעצמי סיכונים. הגיע הזמן לשמור עליו." וזו מחשבה מובנת מאוד. אחרי עשרות שנים של עבודה וחיסכון, וכשהיכולת להשלים הפסדים באמצעות הכנסה מעבודה מצטמצמת, הרצון להגן […]
בתלוש זו הקלה
בפרישה זו עלולה להיות מצוקה
כשפוגשים את מי שהחיסכון שלהם לא מספיק, מבינים מה המשמעות של שנות הפקדה חסרות יש רגעים בפגישות תכנון פרישה שבהם המספרים מקבלים משמעות אחרת. מולנו יושב אדם שעבד במשך שנים, וכעת הוא צריך להבין כיצד ההכנסה שתעמוד לרשותו תספיק להוצאות המחיה. אנחנו בודקות את הקצבאות,הכנסות פאסיביות ואת החסכונות ואת ההוצאות ומגלות פער שקשה מאוד לסגור. […]