הרבה אנשים המתקרבים לפרישה שואלים את עצמם "האם חסכתי מספיק?"
התשובה תלויה לא רק בסכום הצבירה, אלא גם באופן שבו הוא מנוהל ומחולק בין מקורות הכנסה שונים.
השלב הראשון – רמת הכנסה
במעבר לפרישה, חשוב לשמור על אותה רמת הכנסה חודשית, כדי לא לפגוע ברמת החיים.
לצורך כך כדאי להבין מהי רמת ההכנסה שתרצו גם אחרי שתפסיקו לעבוד: האם תרצו לשמר את רמת החיים הנוכחית? או להוציא יותר על תחביבים?
השלב השני – לבדוק מה עומד לרשותכם
- קצבה חודשית – תשלום קבוע מקרן הפנסיה, קצבת אזרח ותיק או מקורות נוספים.
- הון נזיל – חסכונות, השקעות, קרנות השתלמות ומשיכות חד פעמיות היכולות לשמש להוצאות מיוחדות.
השלב השלישי – איזון נכון בין השניים
קצבה חודשית מספקת יציבות וביטחון לטווח הארוך, בעוד שהון נזיל מעניק חופש וגמישות. תכנון חכם מבטיח ששניהם ישתלבו בצורה אופטימלית- כך שתהיה לכם הכנסה יציבה וגם אפשרות לממש חלומות, לעזור לילדים וליהנות מהחיים.
תכנון פרישה מקצועי יכול לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים במיסים, להגדיל את ההכנסה הפנויה, ולהעניק שקט נפשי.
מתוך היכרות עומק עם צרכי השטח יצרנו עבורכם את השירות הייחודי למיקסום זכויות בפרישה: ייעוץ מס משולב בייעוץ פנסיוני, תוך מומחיות מודגשת בנושאי טרום פרישה ופרישה לגמלאות, מה התהליך, איפה להפקיד, כיצד למשוך, ולא פחות חשוב- מתי? זה התחום שלנו.