קרן השתלמות לקראת פרישה
מתי נכון למשוך ומתי עדיף להמתין
קרן השתלמות לקראת פרישה מתי נכון למשוך ומתי עדיף להמתין? האם יצא לכם להגיע לרגע שבו קרן ההשתלמות כבר נזילה, ויש תחושה שזה הזמן להשתמש בכסף במיוחד כשמתקרבים לפרישה? אנחנו פוגשות לא מעט פורשים שחושבים בדיוק כך, אבל כשעוצרים לרגע ובוחנים את התמונה המלאה, מתגלה מציאות אחרת. קרן השתלמות היא אחד הכלים החזקים ביותר בזכות […]
יצאתם לפנסיה בשנת 2025
ייתכן שמגיע לכם החזר מס
פרשתם במהלך שנת 2025? יתכן שמגיע לכם החזר מס של אלפי שקלים האם ידעתם שפורשים רבים ששינו את מקור ההכנסה שלהם במהלך שנת 2025 עלולים לשלם מס גבוה מהנדרש, גם כאשר כל הניכויים בוצעו כחוק? אחד הנושאים שאנחנו פוגשות שוב ושוב בתהליכי ליווי פרישה הוא נושא החזרי המס. רבים מניחים שברגע שהפסיקו לעבוד והחלו לקבל […]
"אני צריך רק קיבוע זכויות"
משפט שאנחנו שומעות כמעט כל שבוע
"אני צריך רק קיבוע זכויות" משפט שאנו שומעות כמעט כל שבוע ולמה קיבוע זכויות הוא רק חלק מתכנון הפרישה קיבוע זכויות הוא לא טופס. הוא החלטה שיכולה להשפיע על המיסוי שלכם לכל החיים. לא מעט אנשים פונים אלינו ואומרים: "אני לא צריך תכנון פרישה, רק קיבוע זכויות." לכאורה זה נשמע פשוט. ממלאים טופס, מגישים למס הכנסה […]
איך הופכים הון להכנסה חודשית?
להפוך את הכסף לקצבה לכל החיים או להשאיר אותו בשליטה שלכם? אחת ההחלטות החשובות בפרישה היא כיצד לנצל נכון את הכספים שנצברו במוצרים הוניים. האם להמיר אותם לקצבה חודשית לכל החיים, או להשאיר אותם כהון וליצור מהם הכנסה חודשית באמצעות אנונה? לכל אפשרות יש יתרונות, ולכן חשוב להבין את ההבדלים. קצבה חודשית (לרוב מקרן פנסיה) […]